Испания после долгих закулисных переговоров в
субботу официально запросила помощи у ЕС - она стала четвертой страной в
еврозоне, решившийся на этот шаг.
"Испанское правительство заявляет о своих
намерениях попросить европейское финансирование для рекапитализации своих банков",
- объявил министр финансов Испании Луис де Гиндос.
Сумма
велика, возможно даже слишком - €100 млрд. Это более, чем в два раза выше
оценки МВФ - при самом худшем развитии событий на спасение испанских банков
потребуется €37 млрд. Но де Гиндос признал, что Испания просит больше, чем ей
сейчас необходимо, чтобы обеспечить "дополнительный запас прочности".
Сумма будет уточнена после того, как независимые аудиторы 21 июня впустят свой
отчет.
Не
решен и другой важнейший вопрос - каким образом, на каких условиях и из какого
источника Испания получит помощь. С финансовыми условиями все понятно: Де
Гиндос заявил, что условия предоставления помощи должны быть очень выгодными
для Испании - гораздо лучше рыночных. А вот дополнительные условия, которые
должна будет соблюдать Испания, пока не оглашены. Теперь помимо МВФ банковский
сектор Испании оценят Еврокомиссия, ЕЦБ и Европейская служба по банковскому
надзору. Испании выдадут "рекомендации", которые ей придется
соблюдать в обмен на получение помощи.
МВФ: испанским
банкам понадобится €37 млрд
МВФ в
субботу опубликовал свою оценку экономики и банковской системы Испании. По
оценке специалистов МВФ, стране может понадобиться €37 млрд для спасения своих
банков. Деньги понадобятся в основном средним и малым банкам, тогда как крупные
выдержали стресс-тесты и в помощи не нуждаются.
Оценка
специалистов МВФ может оказаться заниженной, ведь они использовали данные на
конец мая - с этого момента финансовые рынки упали, а отток с депозитов банков
усилился.
Три сценария
от МВФ
Стресс-тестировнию подверглась 96% испанской
банковской системы. Была оценена возможность выживания банков при трех
сценариях.
Первые
два "щадящих" сценария удалось "пережить" всем испанским
банкам. Однако если экономика погрузится в глубокую рецессию, проблемы
возникнут практически у всех испанских банков, кроме Banco Santander и BBVA.
Проблем не возникнет еще у трех бывших сберегательных банков - Banco Popular,
Banesto и BancoSabadell, а также у дочек международных банков. Остальным
потребуется помощь государства.
В МВФ
проверили банки в трех различных сценариях
Базовый сценарий: мягкая рецессия
В ближайшие два года испанская экономика
окажется в умеренной рецессии. В 2012 году ВВП сократится на 1,7%, а в 2013
году - на 0,3%.
Банкам понадобится дополнительно привлечь
€25,4 млрд, чтобы увеличить уровень капитала первого уровня (акций и резервов)
до 7%, требуемых законодательством.
Большая доля помощи уйдет проблемным
сберегательным банкам, которые уже получили помощь государства - €15,8 млрд.
Они в наибольшей степени пострадали от кризиса на рынке недвижимости Испании.
"Умеренный шок"
В этом году ВВП Испании сократится на 2,5%, а
в следующем году - на 0,7%.
Безработица продолжит расти: в 2013 году она
вырастет до 24,5% против 24,2% в 2012 году.
Цены на недвижимость в этом году упадут на
10,6%, а в следующем - на 3,1%.
Банкам понадобится привлечь €29,5 млрд, чтобы
повысить капитал первого уровня до 7%.
Глубокая рецессия
ВВП сократится на 4,1%, а в следующем году -
на 1,6%.
Безработица будет расти особенно быстро: в
этом году она составит 25%, а в следующем - 26,6%.
Цены на недвижимость обвалятся почти на 20% в
этом году.
Банкам необходима будет привлечь еще €37 млрд.
В худшем
случае Испании придется выделить банкам €37 млрд
Как справиться с кризисом?
В МВФ
дали несколько советов Испании:
Срочно закончить рекапитализацию банков, а
также более внимательно изучить кредитные портфели банков. Банкам необходимо
провести реструктуризацию. Государство должно оказать всю возможную поддержку,
чтобы увеличить прибыльность и качество капитала.
Нужно создать надежную и доступную базу данных
по ценам на недвижимость.
Нужно более четко прописать функции и права
Банка Испании, чтобы он более эффективно регулировал банковский сектор.
Банки должны регулярно производить оценку
своих активов, особенно это касается портфеля бумаг, связанного с рынком
недвижимости.
